財務分析的策劃書
財務分析的策劃書（通用6篇）
時光如流水般匆匆流動，壹段時間的工作已經結束了，又迎來了壹個全新的起點和新的目標，是時候靜下心來好好寫寫策劃書了。那麽如何把策劃書做到重點突出呢？下面是我幫大家整理的財務分析的策劃書（通用6篇），供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
財務分析的策劃書1
壹、培訓目標
實施人才強國戰略，適應我國市場經濟和會計行業發展要求，培養和造就壹批精通業務、善於、熟悉國際慣例、具有國際視野和戰略思維的高素質、復合型會計人才，發揮高級會計人才在強化會計職能、宣傳會計政策、組織繼續教育、研究實務問題等方面的組織推動和輻射作用，促進我國會計隊伍整體素質的全面提高。
二、培訓對象
主要培訓對象為具有或高級會計師資格考評結合考試成績合格者。具體包括：
1、國有大、中型總會計師或會計機構負責人的後備人員(國有大中型企業現任總會計師、會計機構負責人也可參加);
2、在國有大、中型企業擔任副職的總會計師和機構負責人;
3、大、中型企業中有壹定工作經歷、具有發展潛力的中青年高級財務會計人員。
三、培訓對象的選拔
(壹)基本條件
1、遵守《會計法》等相關法律法規，誠實守信。
2、具有開拓創新意識，擔任過壹個單位財務會計管理工作，或從事過企業內部會計制度設計、重要課題項目研究;有較強的組織協調能力、分析研究能力。
3、具有經濟管理類專業大學本科以上學歷，有較高的政策水平和較豐富的財務工作經驗，從事財務會計工作5年以上;具有高級會計師職務資格或通過高級會計師資格考評結合考試。
4、具有壹定的英語基礎，能夠使用英語獲取必要的信息。
5、年齡原則上不超過40歲;身體健康。
(二)選拔程序
1、與推薦。具備條件的學員由本人申請，經所在單位同意，填寫《全國高級會計人才培訓項目申請表》(見附表)，按照會計從業資格證書管理體制，報單位所在地省級部門、中央有關主管單位。具體報名方式由各省級財政部門和中央有關主管單位確定。
2、資格審查。省級財政部門和中央有關主管單位對申請人的基本條件進行初審，並確定培訓人選5-10人。
3、選拔考試。省級財政部門和中央有關主管單位負責組織對培訓人選進行集中考試。考試由領導小組辦公室統壹組織命題，考試範圍為會計、企業內部控制、企業管理綜合知識和英語。考試為閉卷考試，考試時間為3個半小時。2005年選拔考試統壹於10月29日上午8:30-12:00進行，考試地點由各省級財政部門、中央有關主管單位確定。
4、確定人選。省級財政部門和中央有關主管單位將考試試卷連同申請人申報材料，壹並報送領導小組辦公室，領導小組辦公室組織專家對報送的試卷和申請材料進行評卷和審核，確定培訓人選。
四、培訓方式
按照因材施教、學用結合的原則，實行集中培訓與在職學習實踐相結合、課堂教學與應用研究相結合的培訓方式，通過建立學習、研究、實踐、交流平臺，全面培養和提升培訓對象的綜合素質。
財務分析的策劃書2壹、項目概述
（壹）項目的基本情況
1.項目名稱：食林外傳·傳奇·酸辣粉·麻辣燙
2.項目內容：我們選擇加盟食林外傳·傳奇，開壹家以酸辣粉和麻辣燙為主要經營品種的小吃店。
3項目選址：陽光在線廣場的二樓
（二）項目的公司性質
1.公司性質：個體工商戶
2.註冊資本金：由於是個體工商戶，根據經濟法和網絡查詢得知沒有特別的規定要註冊資本金，只要能滿足企業自身經營需求即可。
3.所得稅：由於是個體工商戶，按個體工商戶經營五級超額累進稅率計算個人所得稅，只需繳納個人所得稅，每月預繳，年終匯算清繳。
（三）項目的規模和資金量的規模
1.項目的規模
（2） 店面大小： 大概50平方米（店租2500/月）
（2） 項目業務：經營傳奇酸辣粉 ，傳奇麻辣燙，傳奇烤翅，傳奇烤魷魚，烤串·這五個品種。
合作費用返還標準
2.資金量的規模
項目初始投資10萬，固定資產投資14650 元，店面裝修等開辦費37450元，流動資金投資37450萬元。
二、資金籌集
（壹）籌資途徑的選擇
根據所學知識可知，籌集方式有吸收直接投資，發行股票，銀行借款，利用留存收益，發行債券，商業信用和融資租賃這七種方式，而我們的項目屬於個體經營戶，所以發行股票，發行債券，融資租賃這三種方式不適合，而公司是首次成立還沒有商業信用和利潤來源，利用留存收益，商業信用這兩種方式也應該排除在外，而自籌和銀行貸款算是比較可以有實際可行性的方案了，因此我們選擇自籌和銀行借款這兩種方式來籌資。
(二)籌資方案的設計
表2.1 烘焙屋資金籌資方案設計
第壹種組合籌資方案的加權平均資本成本:假如自籌的資金沒有用於投資而是用於銀行存款,因此要求的最低回報率不得低於銀行存款利率5%。
第二種組合籌資方案的加權平均資本成本：從公司償債能力及對公司盈利能力的預測和分析,選用向銀行借款為1年的短期籌資方式,通過調查得知,選擇郵政儲蓄銀行的小額貸款，貸款利率為6%。
其籌資方案的加權平均資本成本為:10/10×6%=6% 第三種組合籌資方案的加權平均資本成本：4/10×5%+6/10×6%=5.6%
(三)籌資方案的評價
第壹種籌資方案它完全采用自籌方式，無需花費籌資費用。
第三種籌資方案綜合資本成本率次之，它用了自籌和銀行貸款兩種籌資方式 。
第二種籌資方案綜合資本成本率最高，它只用銀行貸款如果我們公司出現暫時的出現財務困難，將造成不可忽視的風險。
綜上所述，我們選擇籌資方案壹自籌。鄧婷婷自籌4萬元，顏彩鳳自籌3萬元，謝思媚自籌3萬元。
三、項目銷售與成本預測
（壹）項目銷售預測
不論在城鄉、集貿市場、大街小巷、公園、小區還是夜市與休閑小吃攤點，麻辣燙隨處可見，她依舊成為眾多消費者飲食休閑中不可缺少的壹部分，造就了壹個很龐大的消費市場。
我們廣輕壹號飯堂和附近的陽光廣場的麻辣燙的生意都是非常火爆的，因此我們選擇了在陽光廣場開壹家食林外傳傳奇酸辣粉麻辣燙小吃店進行銷售。綜合身邊朋友平時的消費情況和壹些相關數據的分析，我們得出每個人個人壹次性消費10元左右,消費人數100人，日收入1000元。
（二）項目成本分析
第壹個月發生的成本主要包括食林外傳傳奇酸辣粉麻辣燙小吃店的籌建費用，即開辦費；酸辣粉，麻辣燙等的各種固定資產、制作工具、材料的采購；麻辣燙等的制作成本等。
財務分析的策劃書31.資金需求說明
公司成立時每位股東出資XX萬，***為XX萬初期資本。
2.資金投入計劃
預計第壹季度購買廠房、生產線、用於產品研發、開拓市場***計投入22萬元，購買原材料生產產品投入14萬元。招聘生產銷售員工支付工資24000元，其他與經營活動有關的現金19萬元。
預計第壹季度利潤表
單位：元
預計第壹季度資產負債表
單位：元
3.風險分析
1.市場與競爭風險
在市場競爭中，競爭的基本動機和目標是實現最大化收入。但是，競爭者的預期利益目標並不是總能實現的，實際上，競爭本身也會使競爭者面臨不能實現其預期利益目標的危險，甚至在經濟利益上受到損失。這種實際實現的利益與預期利益目標發生背離的可能性，就是競爭者面對的風險。風險是由不確定性因素而造成損失或獲益的可能性。在市場競爭中，不確定性因素很多，雖然每個競爭者都期望實現其預期利益目標，但總不能全都成功，必然會有某些競爭者在競爭中敗下陣來，承受競爭的損失。
分析：客戶資源不足、宣傳效果不明顯、價格定位不準確。
對策：
1、加大宣傳力度，提高服務質量。
2、前期市場調研，不斷尋求個性化產品。
3、服務創新，用另類的創新思維為企業服務。
2.產品與技術風險
分析：同行競爭、可模仿性強。
對策：
1、提高產品質量，以此來保證自己的客戶源不流失。
2、不斷進行市場調研，確定服務類型，以尋求更多的市場，打造公司品牌。
3、尋求創新，做到人無我有，人有我優，人優我精。
3.財務風險
分析：資金不足、前期資金成本控制不力、企業不能及時匯款。
對策：
1、建立財務預警分析指標體系，防範財務風險產生財務危機的根本原因是財務風險處理不當，因此，防範財務風險，建立和完善財務預警系統尤其必要。
2、建立短期財務預警系統，編制現金流量預算。由於企業理財的對象是現金及其流動，就短期而言，公司能否維持下去，並不完全取決於是否盈利，而取決於是否有足夠現金用於各種支出。
3、確立財務分析指標體系，建立長期財務預警系統。對公司而言，在建立短期財務預警系統的同時，還要建立長期財務預警系統。其中獲利能力、償債能力、經濟效率、發展潛力指標最具有代表性。
4、樹立風險意識，健全內控程序，降低或有負債的潛在風險。如訂立擔保合同前應嚴格審查被擔保企業的資信狀況;訂立擔保合同時適當運用反擔保和保證責任的免責條款;訂立合同後應跟蹤審查被擔保企業的償債能力，減少直接風險損失。
5、科學地進行投資決策
4.管理風險
分析：負責人管理不善，造成公司運營受阻;管理經驗不足，公司各部門不能緊密合作，協調發展。
對策：
1、健全管理機制，加強獎懲制度。
2、尋找更多的客戶渠道，為公司創造更多的利益。
3、可聘請更高水平的技術人員指導運營工作。
5.政策風險
在市場經濟條件下，由於受價值規律和競爭機制的影響，各企業爭奪市場資源，都希望獲得更大的活動自由，因而可能會觸犯國家的有關政策，而國家政策又對企業的行為具有強制約束力。另外，國家在不同時期可以根據宏觀環境的變化而改變政策，這必然會影響到企業的經濟利益。因此，國家與企業之間由於政策的存在和調整，在經濟利益上會產生矛盾，從而產生政策風險。
對此，我公司對政策風險的防範主要取決於市場參與者對國家宏觀政策的理解和把握，取決於投資者對市場趨勢的正確判斷，並且通過保險等方法也可以減少政策性風險的損失。
財務分析的策劃書4壹、目的
從宏觀上闡述培訓計劃要解決的問題或者要表達的目的。
二、原則
即制定和實施計劃時的原則或規則。
(壹)以需求調研為依據，培訓計劃的內容建立在理性的數據分析之上。
(二)在計劃制定過程中，靈活選用培訓手段，設計不同的學習方式來適應學員的需要。
(三)采取壹些積極性的措施提高培訓效率。
(四)註重培訓細節。
(五)註重培訓內容。
三、培訓需求
即學員在什麽地方與現實需要存在差距，需要彌補。
四、培訓目標
培訓計劃中的培訓項目需要達到壹個什麽樣的培訓目的、目標或結果。
五、培訓對象
培訓計劃中的培訓項目是對什麽人進行的，他們的學歷、經驗、技能狀況如何。
六、培訓方案
(壹)培訓內容
培訓計劃中每個培訓項目的`內容是什麽。
(二)培訓時間
培訓時間包括三方面內容：首先，培訓計劃的執行或者有效期;其次，培訓計劃中每壹個培訓項目的實施時間或者培訓時間;第三，培訓計劃中每壹個培訓項目的周期或者課時。
(三)培訓地點
培訓地點包括兩方面內容：壹是每個培訓項目的實施地點;二是實施每個培訓項目時的集合地點或者召集地點。
(四)培訓方式
即培訓計劃中的每個培訓項目所采用的培訓形式和培訓方式。如：是外派培訓還是內部組織培訓;是外聘教師培訓還是內部人員擔任;是半脫產培訓、脫產培訓還是業余指導培訓等。
(五)培訓教師
培訓計劃中每個項目的培訓教師由誰來擔任，是內聘還是外聘。
(六)培訓組織人
培訓組織人包括兩方面人員;培訓計劃執行人或者實施人;培訓計劃中每壹個培訓項目的執行人或者負責人。
七、考核
每個培訓項目實施後，對受訓人員的考評方式分為筆試、面試、操作三種方式。筆試又分為開卷和閉卷，筆試和面試的試題類型又分為開放式或者封閉式試題
財務分析的策劃書5壹、培訓時間：
培訓方式：個人聯系的形式到企事業單位進行會計、財務等相關崗位培訓
二、培訓目的
畢業培訓，目的在於親身體驗會計工作的具體內容和操作，積累經驗，掌握技能，增長才幹，為順利畢業並走上工作崗位打好基礎。
三、培訓內容
1、了解企業(或單位)的經營特點
(1)企業(單位)名稱、所在地點，開戶銀行。
(2)企業(單位)主要的經營項目，其他經營項目。
(3)企業(單位)的生產情況或經營情況。
2、了解企業(單位)的管理組織
(1)企業(單位)的隸屬關系及所有制體制。
(2)企業職工人數及生產的規模，生產組織管理的建制。
(3)財務會計管理的組織及財務人員崗位設置。
3、了解企業(或單位)的會計工作
(1)總分類科目、明細分類帳科目。通過翻閱總帳及明細帳來了解。
(2)會計憑證的格式及內容
a、原始憑證的種類，如發貨票、材料領料單，入庫單。
b、記帳憑證，了解記帳憑證的填寫日期、摘要、編號、重點翻閱月末或年末有關內容及轉帳的記帳憑證。
(3)會計帳簿的種類、格式
a、現金日記帳，了解怎樣做日清月結
b、銀行存款日記帳，了解銀行轉帳結算方式的填寫
c、其他明細分類帳，了解應收、應付帳、原材料分類帳
d、總分類帳戶，了解摘要的填寫及余額的借貸方向
e、成本核算
f、了解如何根據成本計算的原始單據及有關記帳憑證，登記生產成本明細帳，制造費用明細帳。
g、商業企業銷售成本、商品進銷差價的計算，商品銷售成本明細帳，經營費用明細帳的登記。
(4)對帳與結帳工作
a、總帳與明細帳之間的數字是如何核對與銜接的。
b、銀行存款日記帳與銀行對帳單的對帳工作。
c、帳面余額與實物的核對工作。
(5)會計報表種類及格式
a、資產負債表：重點看該表各項目數據的填列。多數項目是根據總分類帳的余額填報的。
b損益表：了解該表的項目是根據哪些帳戶來填報的。
c、現金流量表：了解該表的項目是根據哪些帳戶及其有關工作底稿填報的。
d、其他報表的種類、格式及內容
4、其他相關知識的了解
(1)了解企業(或單位)生產技術的特點和生產工藝流程。
(2)了解企業(單位)納稅的種類，納稅的計算及與納稅部門的聯系情況。
(3)了解企業(單位)遵守財經紀律及財經法規的情況。
5、填制各種原始憑證和記帳憑證。
6、登記各類明細帳和總帳。
7、與銀行對帳，編制銀行存款余額調節表。
8、裝訂整理各種會計資料，如：記帳憑證，原始憑證、帳簿，報表等。
9、審計及相關崗位的經濟管理工作。
四、要求
1、明確培訓目的，端正態度，恪守職業道德。
2、珍惜培訓機會，遵守培訓單位紀律及各項規章制度。
3、不懂就問，虛心請教。
4、註意文明禮貌，愛護公物，保持室內清潔衛生。
5、註意安全，防止事故的發生。
6、不泄漏經濟秘密，對會計資料細心愛護，不顛倒順序，不損壞，不丟失，看後照原樣放回原處。真觀察，細心研究。
五、培訓總結的思考題目
1、填制計算原始憑證與會計憑證的有關體會。
2、各類明細帳簿與總分類帳簿之間的聯系。
3、培訓單位會計工作的組織。
4、與銀行對帳的過程。
5、將總分類帳與其歸屬的明細分類帳的本期發生額與期末余額核對的過程。
6、培訓單位會計核算的程序，畫出會計核算程序圖。
7、培訓單位會計核算的程序及方法。
8、培訓單位發生的費用進行分類。
9、培訓單位存貨類帳戶的設置及核算方法。
10、培訓單位固定資產帳戶的設置及核算方法。
11、會計報表的種類、格式及其編制方法。
12、培訓過程中有哪些內容是課本中所學過的，今後還應學習哪些方面的知識?
13、本人打算今後怎樣做好財會工作?
財務分析的策劃書6壹、目的：
從組織內部挑出最適合、最匹配的人，使職得其才，才得起用，能崗匹配，效益最佳。
二、對象 ：所有競聘人員
三、流程
壹發布競聘公告（包括競聘崗位、職務、待遇、競聘條件、競聘範圍、時間和地點安排等）
⒈時間：5月17日
⒉地點：公司內部宣傳欄
⒊負責部門：人力資源部
二競聘宣傳
⒈時間：5月17日至6月15日
⒉範圍：公司內部
⒊負責部門：人力資源部、總經辦
三接受報名：
⒈時間：5月17日至6月1日
⒉地點：人力資源部
⒊負責部門：人力資源部
⒋流程:領取報名表格填寫後連同資格證書的復印件壹起交人力資源部。
四資格審查：
⒈時間：6月1日以前
⒉負責部門：人力資源部
⒊目的：根據競聘條件，對報名者進行初步篩選，剔除明顯不符合要求的申請者。
五競聘人公示
⒈時間：6月2日-6月15日
⒉地點：公司內部宣傳欄
⒊負責部門：人力資源部
⒋目的：征集員工對符合競聘資格的競聘者的意見
六設置競聘意見箱，征集員工對競聘者的評價。
⒈時間：5月17日至6月15日
⒉負責部門：人力資源部
⒊流程：在公司和壹分廠設立人事意見箱，由人力資源部匯集員工意見，交公司領導和面試考官參考。
七接受報名者工作計劃書
⒈時間：5月17日至6月10日
⒉地點：人力資源部
⒊負責部門：人力資源部
八成立評聘小組：
⒈時間：6月10日至6月14日
⒉負責部門：人力資源部
⒊要求：⑴評聘小組的組成：評聘小組由5—9人組成為宜，應由公司領導、競聘部門主要成員和人力資源部成員等組成。
⑵面試主考官應由總經理、副總經理或其授權人擔任，或聘請閱歷較深、知識域寬廣、經驗豐富、公正正直、精通人力資源管理的專家擔任。
⑶面試主考官必須具備的素質：有洞察力、愛才惜才、善於把握人們的情緒和宏觀駕馭面試考場環境的能力。
九評聘
⒈時間：6月15日下午2：30-6：00
⒉地點：技術中心展廳
⒊負責部門：人力資源部
⒋評聘人：評聘小組成員
⒌目的：測試競聘者履行競聘職位所必備的基本知識、運用這些知識解決實際問題的能力和水平、履行競聘職位職責所必備的基本素質和能力。
⒍評聘形式：采用多對壹的面試方式，以抽“面試順序號”的方式，按順序面試。
⒎評聘內容：由人力資源部協助評聘小組確定。
⒏面試時間：每人面試時間為30分鐘。
⒐評聘流程：
時間
面試內容安排
2:30-2:40
人力資源部介紹競聘條件和競聘人員情況
2:40-2:45
競聘人員抽簽決定面試順序,並到休息區候試
2:45-3:15
1號競聘者競聘（競聘者作10分鐘競聘演講，評聘小組與競聘者進行15問答式面試，面試小組對競聘者作5分鐘會商評價）
3:15-3:45
2號競聘者競聘(步驟及時間同1號競聘者)
3:45-4:15
3號競聘者競聘(步驟及時間同1號競聘者)
4:15-4:25
中場休息
4:25-4:55
4號競聘者競聘(步驟及時間同1號競聘者)
4:55-5:20
評聘小組對競聘者進行綜合會商並按德、才、能、識、體進行全面衡量，並對競聘者作出綜合評價。
⒑旁聽：公司員工自願參加或由部門選派代表參加
十競聘結果競猜
⒈時間：6月16日
⒉負責部門：人力資源部
⒊流程：員工自願到人事意見箱旁取選票，並對競聘勝出者記名投票競猜，猜中者參與抽獎（未記名的不參與抽獎）。
（十壹）公布競聘結果
⒈時間：6月17日
⒉地點：技術中心展廳
⒊公布形式：中層幹部擴大會議
⒋公布人：總經理或其授權人
（十二）競猜抽獎
⒈時間：6月18日下午2:30
⒉地點：技術中心展廳
⒊負責部門：人力資源部
⒋抽獎人：總經理或其授權人
⒌參加人：公司員工自願參加
⒍中獎人數：3人
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