防範非法集資宣傳活動總結暨防範非法集資情況通報會
本次宣傳月活動的主題是“樹立風險意識，遠離非法集資”。圍繞活動主題，陽光人壽河北分公司所轄各機構強化非法集資風險防控責任，加大社會宣傳力度，引導社會公眾樹立風險防範意識，自覺遠離非法集資，同時持續開展合規教育，增強全員合規意識，防範非法集資風險。宣傳工作主要通過以下方式進行:
第壹，職場宣傳
利用媒體、報紙等宣傳媒介進行宣傳，同時利用微信等新興媒體宣傳渠道向社會公眾進行廣泛宣傳。在工作場所利用電子顯示屏、宣傳板、液晶電視等載體，或者通過懸掛橫幅、張貼海報等方式大力宣傳防範非法集資。
第二，對內對外宣傳
充分利用公益廣告、視頻等。開展生動的宣傳教育。通過晨會、培訓會、講座等各種會議宣傳防範和處理非法集資的政策法規和典型案例，組織新員工和現場員工簽訂承諾書。對於在公司辦理業務的客戶，應出具非法集資風險的壹般信息材料。
此外，公司還會主動深入社區、基層單位、公共場所等。通過誌願者活動和客服節，並通過發放壹般信息資料、宣傳資料、海報等方式向社會公眾進行面對面宣傳，防範非法集資。
此次防範和打擊非法集資活動的開展，將進壹步提高公司全體員工的法律意識和風險意識，有效維護員工合法權益，促進社會穩定。陽光人壽河北分公司將以此次活動為契機，按照河北保監局相關工作要求，進壹步加大宣傳力度，將防範非法集資宣傳作為壹項常態化工作，為維護穩定的社會金融環境做出應有的貢獻。
防止非法集資宣傳活動總結(二)
2017年4月25日，最高人民法院、最高人民檢察院、教育部、工業和信息化部、公安部、民政部、住房和城鄉建設部、農業部、商務部、中國人民銀行、工商總局、銀監會、證監會、保監會等14個國家機關召開處置非法集資部際聯席會議。會上，聯席會議辦公室主任楊玉柱表示，防範和處置非法集資工作，以貫徹落實黨中央、國務院領導批示精神和《國務院關於進壹步做好防範和處置非法集資工作的意見》為主線，著力完善機制、完善政策、督辦大案、監測預警、宣傳教育，全力推進非法集資工作有序開展，取得積極成效。
本月，中國平安人壽保險公司福建分公司開展防範非法集資宣傳月活動，帶領大家認識非法集資的真實面目。
(壹)壹般非法集資的特征。
壹是未經有關部門依法批準或者以合法經營的形式吸收資金；二是通過媒體、推介會、傳單、手機短信等方式向公眾宣傳；三是承諾在壹定期限內以貨幣、實物、股權等形式償還本息或支付回報；四是向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。目前，民間投融資中介、P2P點對點借貸、農民合作社、房地產、私募基金等領域是非法集資的重災區。
(二)保險領域非法集資犯罪的主要形式和手段。
1.優勢案例。是指保險從業人員利用職務或者公司管理上的漏洞，以保險產品、保險合同為幌子或者以保險公司的名義實施集資詐騙的行為。主要手段有:不法分子編造保險理財產品，或在原有保險產品基礎上承諾額外收益，或與消費者簽訂“理財協議”吸收資金；不法分子出具假保單，在自購收據或公司無效收據上加蓋私人公章，甚至直接出具白條騙取資金。
2.參與式案例。指保險從業人員參與社會集資、民間借貸和代銷非保險金融產品。主要手段有:保險從業人員同時介紹保險產品和非保險金融產品，混淆兩種產品的性質；保險從業人員承諾，非保險金融產品由保險公司信譽擔保，保本、高收益率；誘導保險消費者退保或質押保單獲取現金購買非保險類金融產品。
3.被剝削的案例。是指非法機構利用保險公司的信用，誤導、欺騙投資者非法集資。主要手段有:非法機構謊稱與保險公司關聯，虛構保險理財產品對外銷售，進行非法集資；偷換保額概念或者誇大保險責任，聲稱投資項目(財產)或者資金安全由保險公司保障，非法集資；偽造保險協議，謊稱保險公司為投資人提供信用履約保證保險，同時以高息為誘餌開展P2P業務；以保險為名，以成立相互保險公司為名，吸引公眾投資，獲取高額投資回報，或者以“互助計劃”、眾籌為噱頭，以保險為名進行宣傳，涉嫌誘導公眾參與非法集資。
(3)如何認定保險領域的非法集資。
在購買保險的過程中，盡量做到“三查兩配合”，即通過保險公司網站、客戶熱線或保監會、行業協會網站核對人員、產品、證件，配合轉賬、賠付，配合回訪。
(4)非法集資涉及的兩大罪名。
根據刑法規定，從事非法集資可能構成非法吸收公眾存款罪或者集資詐騙罪。非法吸收公眾存款和集資詐騙都有非法吸收公眾資金。表面上看有壹定的相似性，但非法吸收公眾存款的行為人不具有非法占有他人財物的目的，而集資詐騙罪的行為人主觀上具有非法占有所募集資金的目的。
(五)非法吸收公眾存款罪的法律規定。
非法吸收公眾存款罪是指違反國家金融管理法律法規的規定，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。犯非法吸收公眾存款罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金二萬元以上二十萬元以下；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金。
個人非法或者變相吸收公眾存款對象30人以上，或者數額在20萬元以上，或者給存款人造成直接經濟損失65438+萬元以上的，依法追究刑事責任。
(六)集資詐騙罪的法律規定。
集資詐騙罪是指以非法占有為目的，通過詐騙手段非法集資數額較大。犯集資詐騙罪，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。
個人實施集資詐騙，數額在65438+萬元以上的，應當認定為“數額較大”；數額在三十萬元以上的，應當認定為“數額巨大”；數額在654.38+0萬元以上的，應當認定為“數額特別巨大”。
下壹階段，中國平安人壽福建分公司將不斷完善防範非法集資合規體系，積極配合相關部門開展相關工作，有效抵禦非法集資，保護客戶免受非法集資侵害。防範非法集資，我們在行動！
防止非法集資宣傳活動總結(三)
關於開展非法集資宣傳教育活動的通知》(建銀監報[2012]59號)和建行省分行《關於組織開展防範和打擊非法集資宣傳教育活動的通知》(建銀監[20xx]6號)及文件精神，進壹步做好處置非法集資相關宣傳工作，提高社會公眾防範非法集資犯罪活動的意識和能力，維護經濟金融秩序穩定。這些活動概述如下:
壹是領導重視，精心組織。為了讓人們充分認識非法集資的嚴峻形勢和危害後果。由市分行統壹部署，市分行組織實施。根據省分行要求，該行成立市分行黨委書記、行長謝卓為組長；牛文健，市分行黨委委員、副行長、紀委書記，任副行長；各部門參加的防範和打擊非法集資宣傳教育活動領導小組。領導小組辦公室設在紀檢監察部，負責牽頭組織、協調、督促各成員部門順利完成任務。
第二，積極實施註重結果
我們的活動將分三個階段進行。
壹是分支機構以網點為陣地，以橫幅、展板、電子顯示屏為載體，通過現場講解、發放傳單等形式，在基層開展多種形式的宣傳教育活動，多方向、多角度宣傳非法集資的表現形式和特點，剖析典型案例，增強公民的風險意識和辨別能力，擴大打擊非法集資的宣傳和影響，提醒公眾註意風險，引導群眾自覺遠離非法集資。通過此次活動，* * *共懸掛宣傳橫幅25條，展板21塊，電子顯示屏21塊，發放宣傳資料47000余份，參與現場講解68次。起到了提醒公眾風險，引導群眾自覺遠離非法集資的目的。
二是加強業務風險管控，認真組織開展員工參與非法集資調查。根據總行和分行專項治理的統壹安排和部署，重點開展排查工作。1.直接組織、參與非法集資或者介紹他人參與非法集資的；2.利用本人或本人控制的賬戶過渡資金，或代客戶收取過渡資金進行非法集資；3.在典當行、小額貸款公司、擔保公司有資金；4.如果客戶因非法集資被牽涉或失蹤，銀行是否有員工牽涉其中？
我行采取紙質調查方式，分為自查和互查兩個階段。偵查郵箱已經設置好了，放在無人監控的地方，偵查郵箱加鎖專用。鑰匙保存在紀檢監察部門，設立了舉報電話和舉報郵箱，方便員工查找嫌疑人:直接組織、參與非法集資，或者介紹他人參與非法集資的；利用本人或本人控制的賬戶過渡資金，或代客戶收取過渡資金進行非法集資；在典當行、小額貸款公司、擔保公司有資金；如果客戶因非法集資被牽涉或失蹤，銀行是否有員工牽涉其中？可以通過電話、信函、電子郵件等方式進行舉報。在排查過程中，將基層機構負責人、網點負責人、會計、出納、個人銀行、信貸等容易出現風險的崗位作為重點排查對象，並根據平時對員工思想行為的動態了解和掌握，對容易出現風險或不良行為苗頭的人員進行排查，做到不留死角和疑點。
呂梁分行對員工參與非法集資情況進行了專項調查。本應參與調查的624名員工中，實際調查624名，調查率達到100%。未發現不良行為。
三是組織討論和寫作體驗活動。
在認真開展教育活動的基礎上，結合工作實際，從員工自身所在機構、部門、崗位的實際情況出發，圍繞“如何遵守和執行‘禁令’，規範操作，提高自我保護意識，有效防範和消除案件風險”等問題，在活動期間，員工寫了450篇關於他們學習經歷的文章。
第三，建立職工教育的長效教育機制。為進壹步鞏固活動效果，我行制定了長期的警示教育機制，收集非法集資和反洗錢知識及相關案例，定期對員工進行警示教育，有效提高了員工的思想覺悟和警惕性，確保各項工作合法合規。
通過宣傳教育活動，使廣大員工和群眾充分認識到非法集資的危害，有效增強了防範非法集資的意識，提高了識假防騙能力，充分發揮了宣傳工作“震懾犯罪、樹立形象、教育公眾、防範風險”的積極作用。今後，我行將加大防範和打擊非法集資的宣傳教育活動，讓廣大群眾遠離非法集資和犯罪。